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案例一
W企業(yè)為一家小型進出口公司，在手有家臺灣中型生產(chǎn)企業(yè)客戶Q，一年貿(mào)易量約200萬美元，以預(yù)付款方式貿(mào)易多年一直未出過問題。2017年底，買家Q突然提出，因下游市場發(fā)展迅速，想進一步擴大銷售規(guī)模，希望改為信用證60天結(jié)算，并迅速將40萬美元的信用證草本發(fā)了過來。
W企業(yè)老板認為信用證很安全，對方又是多年老客戶，就沒有遲疑，開始備貨。但與此同時，與中國信保長期保持往來的業(yè)務(wù)經(jīng)理覺得事出反常，為保萬無一失，就該筆業(yè)務(wù)進行了詢保 。
按照流程，中國信保開展了保前限額審批工作，并在資信調(diào)查中發(fā)現(xiàn)：W提供的名稱為Q，地址為T的臺灣企業(yè)已于四年前注銷，目前在同一地址T上的企業(yè)名稱同樣為Q，但注冊地址實為維京群島某處。中國信保建議W向買家Q核實這一情況。面對白紙黑字的資信報告，買家Q承認，實際情況確實如此，并稱如此操作只是為了避稅，并無其他目的。
得知這一確切消息后，W企業(yè)老板認為維京群島買家交易風(fēng)險實在太高，便通知業(yè)務(wù)撤銷了該筆訂單，同時還就該業(yè)務(wù)經(jīng)理沒有被老客戶蒙蔽，多留了個心眼為公司避免潛在風(fēng)險的態(tài)度和行為進行了獎勵。
案例二
無獨有偶，2018年3月，同樣的故事再次發(fā)生。
企業(yè)G接到一臺灣買家H的大額采購詢盤，要求開具全額遠期信用證支付，信用證上顯示地址為臺灣某地J，除要求貨發(fā)埃塞俄比亞工廠外，無其他特殊要求。業(yè)務(wù)員經(jīng)實地考察臺灣買家H位于J的工廠后，確認經(jīng)營屬實，買家與開證行付款能力均沒有問題，便進行內(nèi)部上報，準(zhǔn)備接單。G企業(yè)財務(wù)遂習(xí)慣性先向中國信保申請限額。
按照G提供的信息，中國信保委托的資信調(diào)查渠道找到了位于J處的臺灣企業(yè)H，H企業(yè)的員工表示，雖然H在臺灣的工廠目前仍在運營，但實際所有業(yè)務(wù)均在注冊地為塞舌爾某處的同名抬頭項下進行，G接到的那筆信用證也是塞舌爾公司開具，信用證上的臺灣地址J實為塞舌爾公司的營業(yè)地址。
得知該消息后，G企業(yè)認為風(fēng)險很高，遂通知業(yè)務(wù)取消了報價。不久，便傳來業(yè)內(nèi)同行被此臺灣買家H拖欠后，因買方所屬在塞舌爾導(dǎo)致債權(quán)不清晰，案件復(fù)雜，回款困難的消息。
總結(jié)類似案例我們發(fā)現(xiàn)，這類貿(mào)易表現(xiàn)出如下共同點：
■ 買家聲稱是某國/地區(qū)的某企業(yè)，但實際下單開證的是維京群島、開曼群島、香港等地注冊的同名企業(yè)；
■ 訂單地址、信用證上的地址一般都寫在某國/地區(qū)的營業(yè)地址；
■ 貨物要求發(fā)到第三方工廠，付款則從離岸抬頭或者最終買家抬頭過來；
這類貿(mào)易的危險性主要表現(xiàn)為：
風(fēng)險發(fā)生時，債權(quán)難確立
因為從物流、單證流和資金流來看，較難追溯至真正買家；
債權(quán)確立后，損失難追回
真正買家為離岸公司，實際無可執(zhí)行資產(chǎn)，在風(fēng)險發(fā)生后，這些公司可以一關(guān)了之，國內(nèi)供應(yīng)商損失很難得到補償；
“披著羊皮的狼”
這類貿(mào)易披著實體買家的外皮，又開具信用證，很容易讓人放松警惕，更加劇了危險。
建 議
一、遇到三不靠業(yè)務(wù)時要確認真正買家，保留好合同、買家指示（比如貨發(fā)第三方的指示、第三方付款的說明等）等書面材料，以作為后續(xù)確認債權(quán)的證據(jù)；
二、不要迷信大買家的資信和買手的個人保證，及時進行資信調(diào)查，最終對買家風(fēng)險的判斷要以第三方（比如中國信保資信報告）數(shù)據(jù)為準(zhǔn)；
三、將業(yè)務(wù)向中國信保投保，有助于事前預(yù)防和事后追款，保證貨款的安全性。
（來源：中國信保江蘇分公司微信公眾號）
W企業(yè)為一家小型進出口公司，在手有家臺灣中型生產(chǎn)企業(yè)客戶Q，一年貿(mào)易量約200萬美元，以預(yù)付款方式貿(mào)易多年一直未出過問題。2017年底，買家Q突然提出，因下游市場發(fā)展迅速，想進一步擴大銷售規(guī)模，希望改為信用證60天結(jié)算，并迅速將40萬美元的信用證草本發(fā)了過來。
W企業(yè)老板認為信用證很安全，對方又是多年老客戶，就沒有遲疑，開始備貨。但與此同時，與中國信保長期保持往來的業(yè)務(wù)經(jīng)理覺得事出反常，為保萬無一失，就該筆業(yè)務(wù)進行了詢保 。
按照流程，中國信保開展了保前限額審批工作，并在資信調(diào)查中發(fā)現(xiàn)：W提供的名稱為Q，地址為T的臺灣企業(yè)已于四年前注銷，目前在同一地址T上的企業(yè)名稱同樣為Q，但注冊地址實為維京群島某處。中國信保建議W向買家Q核實這一情況。面對白紙黑字的資信報告，買家Q承認，實際情況確實如此，并稱如此操作只是為了避稅，并無其他目的。
得知這一確切消息后，W企業(yè)老板認為維京群島買家交易風(fēng)險實在太高，便通知業(yè)務(wù)撤銷了該筆訂單，同時還就該業(yè)務(wù)經(jīng)理沒有被老客戶蒙蔽，多留了個心眼為公司避免潛在風(fēng)險的態(tài)度和行為進行了獎勵。
案例二
無獨有偶，2018年3月，同樣的故事再次發(fā)生。
企業(yè)G接到一臺灣買家H的大額采購詢盤，要求開具全額遠期信用證支付，信用證上顯示地址為臺灣某地J，除要求貨發(fā)埃塞俄比亞工廠外，無其他特殊要求。業(yè)務(wù)員經(jīng)實地考察臺灣買家H位于J的工廠后，確認經(jīng)營屬實，買家與開證行付款能力均沒有問題，便進行內(nèi)部上報，準(zhǔn)備接單。G企業(yè)財務(wù)遂習(xí)慣性先向中國信保申請限額。
按照G提供的信息，中國信保委托的資信調(diào)查渠道找到了位于J處的臺灣企業(yè)H，H企業(yè)的員工表示，雖然H在臺灣的工廠目前仍在運營，但實際所有業(yè)務(wù)均在注冊地為塞舌爾某處的同名抬頭項下進行，G接到的那筆信用證也是塞舌爾公司開具，信用證上的臺灣地址J實為塞舌爾公司的營業(yè)地址。
得知該消息后，G企業(yè)認為風(fēng)險很高，遂通知業(yè)務(wù)取消了報價。不久，便傳來業(yè)內(nèi)同行被此臺灣買家H拖欠后，因買方所屬在塞舌爾導(dǎo)致債權(quán)不清晰，案件復(fù)雜，回款困難的消息。
總結(jié)類似案例我們發(fā)現(xiàn)，這類貿(mào)易表現(xiàn)出如下共同點：
■ 買家聲稱是某國/地區(qū)的某企業(yè)，但實際下單開證的是維京群島、開曼群島、香港等地注冊的同名企業(yè)；
■ 訂單地址、信用證上的地址一般都寫在某國/地區(qū)的營業(yè)地址；
■ 貨物要求發(fā)到第三方工廠，付款則從離岸抬頭或者最終買家抬頭過來；
這類貿(mào)易的危險性主要表現(xiàn)為：
風(fēng)險發(fā)生時，債權(quán)難確立
因為從物流、單證流和資金流來看，較難追溯至真正買家；
債權(quán)確立后，損失難追回
真正買家為離岸公司，實際無可執(zhí)行資產(chǎn)，在風(fēng)險發(fā)生后，這些公司可以一關(guān)了之，國內(nèi)供應(yīng)商損失很難得到補償；
“披著羊皮的狼”
這類貿(mào)易披著實體買家的外皮，又開具信用證，很容易讓人放松警惕，更加劇了危險。
建 議
一、遇到三不靠業(yè)務(wù)時要確認真正買家，保留好合同、買家指示（比如貨發(fā)第三方的指示、第三方付款的說明等）等書面材料，以作為后續(xù)確認債權(quán)的證據(jù)；
二、不要迷信大買家的資信和買手的個人保證，及時進行資信調(diào)查，最終對買家風(fēng)險的判斷要以第三方（比如中國信保資信報告）數(shù)據(jù)為準(zhǔn)；
三、將業(yè)務(wù)向中國信保投保，有助于事前預(yù)防和事后追款，保證貨款的安全性。
（來源：中國信保江蘇分公司微信公眾號）
